习题集的编撰严格以中国金融理财标准委员会制定并颁布的教学与考试大纲为依据，目的在于帮助学员加深理解，掌握和巩固知识要点，更好地备考。习题集中各模块的题量基本上按照各模块占总课程量的比重均等分布，涵盖了大部分知识要点。题型采用单选或复选的方式。

需要提醒的是，本习题集的编撰仅是为了更好地为学员复习提供参考。习题集中的题型、题量、结构、难度，并不具体针对中国金融理财标准委员会组织的AFP或CFP资格认证考试。

一 金融理财基础

 金融理财概述

 CFP资格认证制度

 金融机构功能与监管

 客户价值取向与行为特征

 货币时间价值

 财务计算器运用

 基本经济学原理

 金融理财与法律

 家庭财务报表与预算

 房产规划

 教育金规划

二 个人风险管理与保险规划

 风险与风险管理

 保险基本原理

 人寿保险及其他保险

 意外、财产与责任保险

三 投资规划

 投资环境

 投资理论和市场有效性

 债券市场与债券投资

 股票投资

 衍生金融产品与外汇投资

 基金投资、资产配置与绩效评估

四 员工福利与退休计划

 五个人税务与遗产筹划

 六综合理财规划

 信用债务与债务管理

 特殊生涯事件理财规划

 综合理财案例

答案及解析

一 金融理财基础

 金融理财概述

 CFP资格认证制度

 金融机构功能与监管

 客户价值取向与行为特征

 货币时间价值

 财务计算器运用

 基本经济学原理

 金融理财与法律

 家庭财务报表与预算

 房产规划

 教育金规划

二 个人风险管理与保险规划

 风险与风险管理

 保险基本原理

 人寿保险及其他保险

 意外、财产与责任保险

三 投资规划

 投资环境

 投资理论和市场有效性

 债券市场与债券投资

 股票投资

 衍生金融产品与外汇投资

基金投资、资产配置与绩效评估

四 员工福利与退休计划

五 个人税务与遗产筹划

六 综合理财规划

 信用债务与债务管理

 特殊生涯事件理财规划

 综合理财案例