本书是理财规划师（CHFP）执业能力认证全国统一考试教材的第四册，分七部分，分别为投资规划概述、投资需求分析、基础资产、资产配置、资产管理工具、证券投资基金评价与选择、投资方案与调整，书中系统梳理了风险管理中应注意的问题，以及投资规划的具体操作，对于理财规划师进行规划投资具有很强的指导性，也为后续的学习和实践奠定了基础。

章投资规划概述1
第二章投资需求分析13
节风险承受能力测评14
第二节客户信息分析20
第三节投资需求分析25
第四节投资目标确认26
第三章基础资产32
节股票34
第二节固定收益证券110
第三节期货与衍生品137
第四节外汇163
第五节黄金187
第四章资产配置200
节资产配置概述201
第二节经济周期与资产配置218
第三节资产配置的具体策略228
第五章资产管理工具236
节公募基金237
第二节私募基金256
第三节REITs269
第六章证券投资基金评价与选择279
节评价方法简述280
第二节定量分析282
第三节定性分析305
第四节基金评价体系309
第七章投资方案与调整319
节投资方案设计320
第二节方案定期评估330